Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Luckyvibe Casino unter der Lizenz OGL/2024/1654/0987 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) in jedem Bereich unserer Plattform um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz. Als Lizenzinhaber unterstehen wir den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen des Lizenzgebiets Curaçao, inklusive der Pflicht zur Risikobewertung, zur Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence) und zur Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Die Einhaltung dieser Vorgaben ist kein Papierwerk für uns, sondern Teil des täglichen Betriebs. Unser Compliance-Team prüft Transaktionen, aktualisiert Risikoprofile und dokumentiert jeden Schritt. Verdächtige Aktivitäten melden wir gemäß den gesetzlichen Bestimmungen an die Behörden; über solche Meldungen informieren wir Sie im Vorfeld nicht, da dies gesetzlich untersagt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Anmeldung gleichen wir Ihre Angaben mit den Basisdaten ab; die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Auszahlungen über 2.000 EUR sowie kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR lösen in jedem Fall eine erweiterte Prüfung aus.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentenarten. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und gültig sein.

• Staatsbürgerausweis, Reisepass oder Führerschein (behördlicher Lichtbildausweis, beidseitig)
• Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckter Mitte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse)

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

• Dokumente über das verifizierte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen (kein E-Mail-Versand)
• Automatische Qualitäts- und Plausibilitätsprüfung der Dateien
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar)
• Bestätigung in Ihrem Konto, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist

Herkunft der Mittel

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach der Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht gegenüber Spielern, deren Transaktionsvolumen über das gewöhnliche Maß hinausgeht.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, einzelne Einzahlungen über 5.000 EUR oder Auszahlungsbeträge, die deutlich über dem Muster Ihrer bisherigen Aktivität liegen. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Belege prüfen wir diskret und löschen sie entsprechend unserer Aufbewahrungsfrist.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielerprofil in Relation setzt. Weicht eine Transaktion vom üblichen Verhalten ab, halten wir sie zur Prüfung an, bis die Situation geklärt ist. Auszahlungen genehmigen wir ausschließlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde (Same-Method-Regel); ist das technisch nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung nach Eigentumsprüfung.

Unsere Transaktionsgrenzen im Überblick.

Konto ohne gültige Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, danach auch Einzahlungen, und im letzten Schritt schließen wir das Konto gemäß unseren Lizenzbedingungen. Guthaben aus bereits verifizierten Mitteln zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf ein Konto in Ihrem Namen aus.

Gleiches gilt für widersprüchliche Angaben, gefälschte Dokumente oder mehrere Konten pro Person: In diesen Fällen sperren wir das Konto sofort und erstatten, soweit gesetzlich zulässig, nur den nachweislich legitim eingezahlten Betrag. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzgebiets mindestens fünf Jahre ab Kontoauflösung bzw. ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und dem Schutz beider Seiten im Streitfall. Nach Ablauf löschen wir die Daten sicher und unwiederbringlich, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben.

Häufige Fragen zum Luckyvibe Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, registrieren und einzahlen können Sie ohne vollständige Verifizierung. Die Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten wie kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu drei Werktage. Gut lesbare, vollständige Dokumente verkürzen die Prüfung in der Regel deutlich, oft auf wenige Stunden.

Warum muss ich eine Auszahlungsmethode nachweisen?

Wir dürfen ausschließlich an Konten und Wallets auszahlen, die nachweislich Ihnen gehören. Das schützt Sie vor unberechtigten Auszahlungen und uns vor Geldwäsche.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Wir informieren Sie per E-Mail oder Live-Chat über den Grund. Sie laden dann einfach eine korrigierte Version hoch. Abgelehnte Dokumente löschen wir umgehend.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Bei größeren Beträgen verpflichtet uns das Gesetz zur erweiterten Sorgfaltspflicht. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.